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P2P行业发现几十家涉嫌非法集资 银监会重申法律红线

  • pingtaizhijia
  • 2014-06-18


       4月21日,处置非法集资部际联席会议在银监会召开新闻发布会,目前火热的P2P平台涉嫌非法集资的情况在此次发布会上被多次提及。

       “截至目前,P2P行业发现存在非法集资的有几十家,涉案最大单笔金额为五六个亿左右,对于单笔最大的该类案件,公安部门正在进行审理。” 银监会处置办主任刘张君在发布会上介绍说。
       刘张君表示,当前中国非法集资形势依然严峻,非法集资手法花样翻新,一些网络平台打着“民间借贷”旗号非法集资法人风险日益凸显,兑付危机、倒闭、卷款跑路现象屡有发生。
       对于目前P2P网络借贷平台涉嫌非法集资的情况,刘张君做了三种分类:第一种是资金池。主要表现形式为一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金再寻找借款人和项目的方式,使放贷人的资金进入平台的账户,产生资金池。
       第二种是一些P2P网络借贷平台的经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款的信息,向不特定的人群募集资金,用于投资房地产、股票、债券、期货等,有的直接将非法募集的资金用于高利贷,赚取利差。
       第三种是个别P2P网络借贷平台发布虚假的、包庇借款标的募集资金,采取借新还旧的庞氏骗局模式,短期募集大量资金,有的用于自身生产资金,有的甚至卷款潜逃。
       为了避免P2P借贷平台的创新发展触碰法律红线,刘张君表示,P2P平台要合理设定业务边界,明确平台的中介性,作为平台本身不得提供担保,不得搞资金池,不得非法吸收公众存款。

 

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zimengzhuiyi

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